Aluevaltuusto, kokous 9.11.2023

Perustelut

KEUHDno-2023-4034 

Aiempi käsittely

Rahoitus- ja talousjaosto, 26.10.2023

Valmistelija / lisätiedot: 
Sanna Kaukua 
sanna.kaukua@keusote.fi 
talouspäällikkö 

Hyvinvointialueen kassanhallinta ja maksuvalmiuden hoito edellyttävät joustavaa ja  kustannustehokasta lyhytaikaisen rahoituksen hankintainstrumenttia. 

Hyvinvointialueen hallintosäännön 79 §:n mukaan hyvinvointialueen rahatoimea  hoidetaan siten, että maksuvalmius on varmistettu, maksuliikenne on ajan tasalla, lyhytaikaiset lainat on suunniteltu ja rahavarat sijoitettu hyvinvointialueen hyväksymien sijoitustoiminnan periaatteiden mukaisesti. Rahatoimen tehtäviä ovat maksuvalmiuden ylläpitäminen, maksuliikenteen hoito, lainarahoitus ja rahavarojen  sijoittaminen. Aluevaltuusto päättää hyvinvointialueen kokonaisvarallisuuden hoidon sekä rahoitus-ja sijoitustoiminnan perusteista. Rahoitustarvetta ei saa kattaa pitkäaikaisella lainalla. 

Hyvinvointialue voi ottaa pitkäaikaisen lainan valtioneuvoston päättämän  lainanottovaltuuden rajoissa. Muilta osin aluevaltuusto päättää lainan ottamisen ja  lainan antamisen periaatteista. Talousarvion hyväksymisen yhteydessä aluevaltuusto päättää antolainojen ja vieraan pääoman muutoksista. 

Aluehallitus päättää lainan ottamisesta ja lainan antamisesta aluevaltuuston  hyväksymien periaatteiden mukaisesti. Aluehallitus voi siirtää lainan ottamiseen ja antamiseen liittyvää toimivaltaansa alaiselleen viranomaiselle. Muutoin hyvinvointialueen rahavaroista vastaa aluehallitus. 
Rahoitus-ja talousjohtaja päättää tilapäislainan ottamisesta (laina-aika alle vuosi)  hyvinvointialueen maksuvalmiuden turvaamiseksi aluevaltuuston vahvistaman  enimmäismäärän puitteissa. Lyhytaikaista lainaa käytetään maksuvalmiuden  turvaamiseksi ja tähän rahoitustarpeeseen käytetään hyvinvointialueella ensisijaisesti  kuntatodistusohjelmaan verrattavaa hyvinvointialuetodistusohjelmaa.
 
Hyvinvointialue solmii vastapuolen eli rahoituslaitoksen kanssa  hyvinvointialuetodistusohjelman, joka on puitesopimus hyvinvointialuetodistusten  liikkeellelaskusta. Puitesopimuksen suuruus, joka vastaa samanaikaisesti liikkeessä  olevien hyvinvointialuetodistusten yhteenlaskettua maksiminimellisarvoa,sovitaan hyvinvointialueen tarpeiden mukaisesti. Hyvinvointialuetodistus on haltijavelkakirja, jolla liikkeellelaskija eli hyvinvointialue lainaa rahaa markkinoilta.  Hyvinvointaluetodistusohjelma on rinnastettavissa rahamarkkinoilla kuntien ja  kuntayhtymien kuntatodistuksiin,pankkien velkasitoumuksiin,yritysten yritystodistuksiin ja valtion velkasitoumuksiin. 

Hyvinvointialuetodistusohjelma on maksuton eikä puitesopimuksen laatiminen ja  voimassaolo siten aiheuta hyvinvointialueelle kustannuksia. Todistusohjelman  perustamiselle ja todistuksille ei edellytetä asetettavan vakuuksia. Hyvinvointialueen    
rahoituskustannus määräytyy liikkeellelaskuhetken markkinakoron mukaan.  Rahoituslaitos vastapuolena takaa jälkimarkkinat hyvinvointialueen liikkeelle  
laskemille hyvinvointialuetodistuksille sitoutumalla ostamaan ne ilmoitetulla  markkinakorolla. Hyvinvointialue päättää todistusten liikkeellelaskun yksityiskohdista, 
kuten määrästä,ajankohdasta ja laina-ajan pituudesta sopimusehtojen puitteissa. Keski-Uudenmaan hyvinvointialueen aluevaltuusto on kokouksessaan 24.11.2022 § 70  päättänyt perustaa hyvinvointialuetodistusohjelman Kuntarahoitus Oyj:n kanssa.  Ohjelman koko on enimmillään 80 Me. Kilpailun ja likviditeetin varmistamiseksi on  
syytä perustaa hyvinvointialuetodistusohjelmat myös muiden Suomessa toimivien  rahoituslaitosten kanssa. Suomessa aktiivisesti todistuskauppaa käyvät Nordea Bank  Abp,OP Yrityspankki Oyj,Svenska Handelsbanken AB (julk) Suomen  sivukonttoritoiminta,Aktia pankki Oyj,Swedbank AB (Publ) Suomen sivuliike sekä  Danske Bank A/S Suomen sivuliike. 

Hyvinvointialuetodistusohjelman enimmäislimiitti tulee vahvistaa ja tässä vaiheessa  ennakoidun tarpeen pohjalta päätösehdotuksessa on esitetty rahoituslaitoskohtainen  150 Me limiitti,mikä vastaa vajaan kahden kuukauden käyttötalousmenoja Keski- Uudenmaan hyvinvointialueella. 

Ehdotus 
Esittelijä: Päivi Tarsia,rahoitus-ja talousjohtaja 
Rahoitus-ja talousjaosto esittää aluehallitukselle,että se esittää aluevaltuustolle,että  aluevaltuusto päättää 

1. hyväksyä lyhytaikaista rahoitusta varten perustettavaksi velkaohjelmiksi  hyvinvointialuetodistusohjelmat tai vaihtoehtoisesti nimeämistavan mukaan  kuntatodistusohjelmat seuraavien rahalaitosten kanssa: Nordea Bank Abp,OP  Yrityspankki Oyj,Svenska Handelsbanken AB (julk) Suomen sivukonttoritoiminta, Aktia pankki Oyj,Swedbank AB (Publ) Suomen sivuliike sekä Danske Bank A/S  Suomen sivuliike 
2. asettaa rahalaitoskohtaiseksi limiitiksi 150 Me 
3. korottaa Kuntarahoituksen kanssa tehtyä hyvinvointialuetodistusohjelman  limiittiä 150 Me:on 
4. että lyhytaikaista lainaa voi olla kerrallaan nostettuna yhteensä kaikilta  rahalaitoksilta enintään 150 Me. 

Päätös 
Rahoitus-ja talousjaosto  päätti esittää aluehallitukselle,että se esittää  
aluevaltuustolle,että aluevaltuusto päättää 

1. hyväksyä lyhytaikaista rahoitusta varten perustettavaksi velkaohjelmiksi  hyvinvointialuetodistusohjelmat tai vaihtoehtoisesti nimeämistavan mukaan  kuntatodistusohjelmat seuraavien rahalaitosten kanssa: Nordea Bank Abp,OP  Yrityspankki Oyj,Svenska Handelsbanken AB (julk) Suomen sivukonttoritoiminta, Aktia pankki Oyj,Swedbank AB (Publ) Suomen sivuliike sekä Danske Bank A/S  Suomen sivuliike 
2. asettaa rahalaitoskohtaiseksi limiitiksi 150 Me ja  että lyhytaikaista lainaa voi olla  kerrallaan nostettuna yhteensä kaikilta rahalaitoksilta enintään 150 Me.   
3. korottaa Kuntarahoituksen kanssa tehtyä hyvinvointialuetodistusohjelman  limiittiä 150 Me:on.